全球利率操縱丑聞的沖擊波近日震動三大洲。
蘇格蘭皇家銀行(RBS)本月6日接受美國和英國監(jiān)管當(dāng)局開出的3.90億英鎊(合6.12億美元)罰單，并承認(rèn)了操縱倫敦銀行間同業(yè)拆借利率(Libor)的指控。和解中援引了大量聳人聽聞的電子郵件，曝光了一頓牛排晚宴就能買通銀行業(yè)員工改變利率的文化。
無獨(dú)有偶，就在英國納稅人持股82%的RBS達(dá)成認(rèn)罪求情協(xié)議的同一日，德意志銀行(Deutsche Bank)在一項(xiàng)針對歐元銀行間同業(yè)拆借利率(Euribor)的調(diào)查后，對5名涉案員工做出了停職處理。
不過，丑聞進(jìn)一步擴(kuò)大的跡象是，日本一位前交易員指控多家負(fù)責(zé)提供東京利率報(bào)價(jià)的銀行組成了一個“卡特爾”，聯(lián)合操縱，將東京銀行間同業(yè)拆借利率(TIBOR)保持在高位，以提高抵押貸款等國內(nèi)產(chǎn)品的利潤。
日本已成為利率操縱特別審查的焦點(diǎn)。此前，RBS東京子公司承認(rèn)了一項(xiàng)通信欺詐的刑事指控，并同意向美國司法部(DoJ)支付5000萬美元罰金，作為該行總罰金的一部分。
針對RBS的處罰是監(jiān)管當(dāng)局迄今開出的第二大罰單，僅次于去年底，美國、英國和瑞士監(jiān)管機(jī)構(gòu)向瑞銀(UBS)開出的創(chuàng)紀(jì)錄的14億瑞士法郎(合15億美元)罰單。去年6月，巴克萊(Barclays)為與監(jiān)管當(dāng)局和解，也支付了4.5億美元的罰款，并有多名高官辭職。
全球大約10個主管部門對全球20家大型金融機(jī)構(gòu)發(fā)起了Libor操縱調(diào)查。從學(xué)生貸款到利率互換，Libor是全球價(jià)值逾350萬億美元的合約的依據(jù)。操縱基準(zhǔn)利率無疑將損害普通消費(fèi)者利益，令銀行賺取非法利潤，還能令銀行在危機(jī)期虛飾其資產(chǎn)狀況，以避免破產(chǎn)或遭政府接管。
英國監(jiān)管機(jī)構(gòu)主管曾提議把操縱Libor定為刑事犯罪。現(xiàn)在看來，到了該盡快落實(shí)的時候。
